Преступники перешли от создания фирм-однодневок к покупке действующих компаний с хорошей репутацией для хищения средств. Новая тактика позволяет злоумышленникам скрывать махинации от контролирующих органов.
Эпоха «фирм-однодневок» уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным стратегиям. Согласно свежему исследованию Т-банка, современные преступники сменили тактику: теперь вместо создания пустых структур они предпочитают выкупать уже работающий, легальный бизнес с безупречной репозицией. Цель та же — хищение средств, но методы стали куда менее заметными для контролирующих органов.
Статистика пугает: за период с января по июль 2026 года количество попыток обмана представителей бизнеса подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Эксперты финансовой организации предупреждают: новая схема позволяет злоумышленникам за считанные дни присваивать миллионы рублей, практически не вызывая подозрений у проверяющих сервисов.
Алгоритм действий преступников отточен до мелочей. Мошенники ищут ООО, которые успешно функционируют от трех до десяти лет. Идеальный кандидат — компания без судебных тяжб, долгов и блокировок, обладающая необходимыми лицензиями и стабильными оборотами. Как только такая «жемчужина» оказывается в руках аферистов, происходит мгновенная смена руководства и собственников, после чего открываются новые расчетные счета. При проверке через системы оценки надежности такая фирма выглядит безупречно: у нее солидный возраст, высокий рейтинг доверия и «зеленый» статус безопасности.
В качестве наглядного примера аналитики приводят случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел контрагента, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей. Проверка через открытые сервисы не выявила проблем, и заказчик решился на полную предоплату.
Однако удача мошенникам в этот раз не улыбнулась. Антифрод-система банка заблокировала транзакцию, заметив критические несоответствия. Выяснилось, что компания находится в процессе ликвидации, её ИНН уже числится в базе рисковых организаций, а владельцы и директор сменились совсем недавно. Более того, произошел аномальный скачок оборотов, а сама фирма, номинально занимавшаяся налоговым консультированием, внезапно начала предлагать поставки топлива.
Параллельно с этим эксперты Т-банка отмечают и другую волну атак, начавшуюся в январе: массовый всплеск мошеннических звонков под видом «уникальных инвестиционных проектов». Злоумышленники, маскирующиеся под финансовых консультантов, завлекают жертв обещаниями стопроцентной прибыли в месяц. Схема классическая: жертву убеждают перевести средства «доверенному брокеру» или на поддельный счет. В таких случаях средний ущерб составляет около 26 тысяч рублей.
Чтобы не стать жертвой финансового маньяка, специалисты настоятельно рекомендуют: перед любым вложением проверяйте список брокеров на сайте ЦБ. Всегда уточняйте реквизиты получателя — деньги должны уходить строго на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И главное — никогда не принимайте поспешных решений под давлением обещаний легкой наживы.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:42 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, предприниматели, исследование, хищение, бизнес
